La période d’arbitrage est ouverte du 6 au 22 novembre 2009. A ne pas confondre avec la période de chasse…
Cette période d’arbitrage vous permet deux fois par an de faire un point sur vos avoirs détenus dans le PEG. Si vous n’êtes pas satisfait de la répartition de vos avoirs, il vous est possible gratuitement de modifier la répartition de vos avoirs dans le PEG entre le 6 novembre et le 22 novembre 2009.
Rendez-vous tout de suite sur www.caam-epe.com pour regarder la répartition de vos avoirs.
Sur le même site vous pourrez approfondir les informations succinctes présentées ci-dessous.
Vos avoirs, hors PERCO, sont en principe répartis sur 3 supports principaux qui seront traités aujourd’hui, et dont vous pouvez regarder les caractéristiques en cliquant sur les liens :
- Fond FT Action et le dernier reporting est ici
- Evolutis et dernier reporting est ici
- Equilibris et le dernier reporting est ici
Voici les performances passées des trois fonds.
Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
| FT Actions |
1 mois |
3 mois |
Début année |
1 an |
3 ans |
5 ans |
| Depuis |
31/08/09 |
30/06/09 |
31/12/2008 |
30/09/08 |
29/09/06 |
30/09/04 |
| Portefeuille |
3,18% |
12,14% |
-7,31% |
-4,54% |
19,16% |
5,67% |
Performance annuelle FT Action depuis 5 ans : 1,1%
| EVOLUTIS |
2009 |
2008 |
2007 |
2006 |
2005 |
2004 |
| Portefeuille |
9,89% |
-1,18% |
3,67% |
6,04% |
8,60% |
6,80% |
| Indice |
8,56% |
-1,96% |
3,44% |
4,48% |
7,31% |
7,18% |
|
2009 |
2008 |
2007 |
2006 |
2005 |
2004 |
|
| EQUILIBRIS |
3,66% |
4,87% |
3,84% |
2,39% |
2,14% |
2,61% |
| Indice de référence |
2,46% |
5,32% |
3,88% |
2,32% |
2,08% |
2,75% |
| Ecarts de performance |
1,20% |
-0,45% |
-0,04% |
0,07% |
0,05% |
-0,14% |
On peut voir sur les 3 tableaux ci-dessus que :
- Equilibris est le moins risqué des placements, mais avec des rendements modérés
- Evolutis est plus risqué (voir le trou d’air de 2008) mais sur la durée, il s’est avéré plus performant que Equilibris sauf en 2007 et 2008…et le futur est inconnu
- Le Fond FT Actions est très volatile puisque sa valeur évolue comme les actions FT. En trois ans l’action FT a oscillé ente 15,45€ à 27,33€ avec un cours d’ouverture de 17,20€ le 5/11/2009. Le consensus des analystes neutre sur l’action FT et est ici…Mais les analystes changent souvent d’avis. L’action FT est proche de son plus bas…mais cela ne veut pas dire qu’elle va monter.
Si vous pensez devoir arbitrer, rendez-vous sur www.caam-epe.com, cliquez sur « vos opérations » et « saisir un arbitrage ». Un principe de base : répartissez vos risques : on ne met pas tous ses œufs dans un même panier. Et si vous pensez avoir besoin d’argent liquide dans les deux à trois ans, privilégiez des placements à faible risque.
Le choix entre « FT ACTIONS PARTS D » et « FT ACTIONS PARTS C » est aujourd’hui indifférent, car l’arbitrage entre les deux est toujours possible et nous traiterons le sujet dans un autre billet.
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